התאמות בנקים — התאמת תנועות וסגירה מהירה לחשבון נגדי

התאמות בנקים — התאמת תנועות וסגירה מהירה לחשבון נגדי

מסך התאמות בנקים מאפשר לכם, כרואי חשבון, להתאים בין התנועות שיורדו מחשבון הבנק של הלקוח לבין הרישומים בהנהלת החשבונות (תנועות יומן, הוצאות, מסמכים). התאמה נכונה מבטיחה שיתרת הבנק במערכת תשקף את היתרה האמיתית בבנק, ושכל תנועה קיבלה את הרישום החשבונאי הנכון.

המסך זמין במצב הנהלת חשבונות כפולה (לחברות בע״מ, עמותות, או עסקים שהוגדרו ככאלה), בתפריט "התאמות בנקים" תחת קבוצת "התאמות בנקים". כרואי חשבון תיכנסו אליו בזמן צפייה בעסק של הלקוח.

מה רואים במסך

המסך בנוי משתי טבלאות זו לצד זו:

• תנועות בנק (בצד שמאל בתצוגה): התנועות שירדו מהבנק / כרטיס האשראי — תאריך, קופה, פעולה וסכום.
• תנועות יומן (בצד ימין): הרישומים בהנהלת החשבונות שעדיין ממתינים להתאמה — הוצאות, מסמכים ותשלומים.

מעל הטבלאות יש כלי סינון ובקרה:

• "בחר קופה": סינון לפי חשבון הבנק / קופה הרצויים.
• "תנועות שלא הותאמו": החלפת תצוגה בין תנועות שטרם הותאמו, תנועות שהותאמו, או הכל.
• "מצא התאמות": איתור אוטומטי של התאמות אפשריות בין שני הצדדים, לפי סכום ותאריך.
• בחירת תאריכים / חודשים: צמצום הרשימה לתקופה רצויה.

איך מתאימים תנועה

1. בחרו תנועה אחת או יותר בטבלת תנועות הבנק (סימון בתיבה בתחילת השורה).
2. בחרו את הרישום או הרישומים התואמים בטבלת תנועות היומן.
3. ודאו שסכום הצדדים מתאזן (ההפרש 0), ולחצו "אישור" כדי לקבע את ההתאמה.

אפשר גם להיעזר ב-"מצא התאמות" כדי שהמערכת תאתר עבורכם זוגות מתאימים אוטומטית, ואז רק לאשר.

סגירה מהירה לחשבון נגדי

לא לכל תנועת בנק יש רישום מקביל בהנהלת החשבונות — למשל עמלות בנק, ריבית, או העברה שלא תועדה. במקרה כזה, כשתאשרו התאמה עם הפרש, ייפתח חלון "סגירת ההתאמה" שמאפשר לסגור את ההפרש מול חשבון נגדי — והמערכת תיצור את תנועת היומן המתאימה.

בשדה "סגירה מהירה לחשבון נגדי" תוכלו לחפש ולבחור חשבון קיים, או ללחוץ על כפתור ה-"+" כדי ליצור חשבון נגדי חדש מאחד מהסוגים:

• לקוח
• ספק
• חשבון הוצאה
• חשבון הכנסה
• קופה
• אחר

הצעה אוטומטית של החשבון הנגדי

המערכת לומדת מהבחירות הקודמות שלכם: בכל פעם שאתם סוגרים תנועה לחשבון נגדי, היא זוכרת את הצירוף של הבנק, סוג הפעולה והתיאור ביחד עם החשבון שבחרתם. בפעם הבאה שתגיע תנועה מאותו סוג, השדה יתמלא אוטומטית בחשבון המוצע, ותופיע הודעה ברורה שמסבירה למה:

• אם החשבון המוצע מתאים — פשוט המשיכו לאישור.
• אם תרצו חשבון אחר — בחרו אותו, וההודעה תיעלם.
• אם תרצו לרוקן את השדה — לחצו על כפתור "נקה" (סמל ה-✕) שליד השדה.

לוגיקות חשובות לזכור

• תנועת היומן בסגירה מהירה נוצרת ללא מע״מ וללא ניכוי במקור — גם אם הספק מוגדר עם שיעור ניכוי אחר. זה מתאים לסגירת הפרשים טכניים (עמלות, ריביות וכד׳). אם נדרש מע״מ או ניכוי, צרו את ההוצאה/המסמך בנפרד והתאימו אליו.
• הכלל הנלמד נשמר אוטומטית — אין צורך להגדיר דבר; ככל שתעבדו, ההצעות יהפכו מדויקות יותר לתנועות חוזרות (עמלות חודשיות, ביטוח לאומי וכד׳).
• המסך מיועד לרואי חשבון / מנהלי חשבונות ולחברות בהנהלת חשבונות כפולה בלבד.

טיפ חשוב: השתמשו ב-"מצא התאמות" כצעד ראשון בכל חודש — הוא יסגור בבת אחת את כל ההתאמות הברורות, ויישארו לכם רק התנועות שדורשות החלטה. את אלו תסגרו מול חשבון נגדי, וההצעות האוטומטיות יזרזו את הפעם הבאה.

---