איך הדשבורד הפיננסי מציל אתכם מקבלת החלטות שגויות

בניהול עסק ובניהול פיננסי בכלל, לא מספיק לקבל מפעם לפעם החלטות טובות. חשוב לא פחות להימנע מהחלטות שגויות שיכולות לגרום לנזק פיננסי ועסקי מאוד מהותי. זיכרו כי יש הבדל גדול בין לדעת שהעסק שלכם "כנראה בסדר" לבין לדעת שהמצב טוב בזכות נתונים קונקרטיים שעוזרים לכם לקבל את ההחלטות המתאימות. בשביל זה צריך לבדוק באופן קבוע כמה הרווחתם (החודש, הרבעון, השנה), מה היה הרווח הגולמי, מהו היקף הפדיון מכל ערוץ שיווקי, כמה תזרים צפוי לכם בחודש הבא על סמך חודשים קודמים. בזכות מידע שאתם מקבלים דרך הדשבורד הפיננסי, תכירו באמת את העסק שלכם.

מה זה דשבורד פיננסי?

דשבורד פיננסי בעצם מציג בפניכם בצורה מסודרת, מאורגנת וברורה, את כל המידע הפיננסי  המרכזי לגבי העסק. מי שרק מחכה לדו"ח פיננסי מרואה החשבון פעם ברבעון או פעם בשנה, מפספס הרבה ועשוי לקבל החלטות גרועות. כאשר אתם רואים מה שצריך ובזמן, אתם יכולים לנהל טוב יותר. בעזרת הדשבורד קל לראות מתי שרוצים כמה הכנסות הניב העסק, מה היקף ההוצאות, אילו תקבולים צריכים להגיע וכדומה. את הדשבורד תוכלו למצוא בתוכנת הנהלת חשבונות באינטרנט, שגם יודעת לעזור עם הוצאת קבלות, הנפקת חשבוניות ישראל ועוד ועוד.

למה דשבורד חשוב גם אם אתם לא חברה גדולה במיוחד?

זו טעות לחשוב שדשבורד פיננסי מתאים רק לחברות גדולות שיש להן מחלקת כספים. עסקים קטנים זקוקים לזה אולי אפילו יותר, כי אין להם שולי ביטחון כמו לעסקים הגדולים ואין להם אנשי כספים אין האוס. נניח שאתה או את מוגדרים כעוסק פטור שמוציא קבלות עוסק פטור באינטרנט, אם אתם לא יודעים מה קורה עם התזרים, זו בעיה. אתם עלולים לגלות בסוף השנה שאתם חייבים הרבה כסף למס הכנסה או שלא עשיתם שימוש נכון בכל הטבות המס המגיעות לכם. אלה תקלות שגורמות לבעיה תזרימית.

איך הדשבורד עוזר למנוע החלטות לא רצויות ואפילו מוטעות?

כשאין לכם את הנתונים, אתם תקבלו החלטה עסקית על סמך תחושת בטן. נניח שאתם רוצים לגייס עובד במשרה מלאה כדי שיעזור לכם בעסק. אתם מניחים שלא תהיה בעיה לממן את הוצאות השכר. אבל אם תבדקו בדשבורד ותראו שיש בעיית תזרים או שהרווח הגולמי ירד בחודשים האחרונים באופן קבוע, יתכן שתעסיקו עובד במשרה חלקית וכך לא תיכנסו לבור פיננסי. דוגמא נוספת היא בעניין הפרסום. נניח שאתם חוששים להשקיע בפרסום כי זה נראה לכם יקר מדי. אם תראו בדשבורד שבעבר אחרי השקעה בפרסום עונתי על כל שקל אחד שהשקעתם בקמפיין קיבלתם 4 שקלים בהכנסות בחזרה, תבינו מיד שכדאי להשקיע בפרסום מתאים. זה הכוח של הנהלת חשבונות באינטרנט שכוללת גם דשבורד, היא תעזור לכם לקבל את ההחלטות העסקיות הנבונות ביותר.

מה צריך להיות בדשבורד?

בדשבורד פיננסי יעיל כדאי שתוכלו לראות:

• הכנסות חודשיות, עם חלוקה לסוגי הכנסות שונים
• הוצאות קבועות ומשתנות, בהתאם לחתכים שיעזרו לכם להבין מה עולה וכמה
• חשבוניות פתוחות, כלומר הכנסות שאתם עדיין צריכים לקבל
• יתרות בנק, של החשבון העסקי שלכם
• חובות, למי אתם חייבים, כמה ומתי מועד התשלום

ניהול אסטרטגי, ניהול חכם ומבוסס מידע

לנהל עסק נכון זה לא רק לדעת איך להוציא חשבונית מס קבלה או מה זה אומר הוצאת חשבונית עצמית. ניהול אסטרטגי עם כלי עזר פיננסיים כמו הדשבורד הפיננסי, זה אומר ניהול חכם ומבוסס נתונים, בלי לחכות לרואה החשבון שיתקשר רק לקראת הדוח השנתי. כשיש לכם דשבורד, אתם יכולים לזהות סימנים אזהרה או הזדמנויות עסקיות ברגעים המתאימים. כך תוכלו לתפוס הזדמנויות בשתי ידיים.